Home > Posts > Online Payments > ابرز واهم بوابات الدفع الالكتروني في العالم 2019

ابرز واهم بوابات الدفع الالكتروني في العالم 2019

بوابات الدفع الالكتروني هي واحدة من أهم التقنيات التي تم إنشاؤها على الإطلاق. تعتبر حلول الدفع هذه، بوابات أساسية لمجموعة واسعة من المزايا والراحة التي تغيرت وتواصل تغيير وجه التمويل والأعمال كما نعرفها. قبل تمكين المدفوعات عبر الإنترنت، لم تكن هناك طريقة موثوقة وآمنة لنقل معلومات الدفع الرئيسية بين بوابات الدفع الالكتروني في العالم واستغرقت عمليات الشراء والطلبات وقتًا أطول بكثير مما كانت عليه اليوم. تم تغيير هذه البيئة الإشكالية عن طريق بوابات الدفع للأفضل.

مع وجود العديد من بوابات الدفع القوية والشائعة في السوق اليوم، كيف يعرف المرء أنه اختار الحل الصحيح؟ لهذا السبب ندعوك للتحقق من المقارنة بين اشهر بوابات الدفع الالكتروني في العالم لعام 2019.

اهم بوابات الدفع الالكتروني في العالم 2019

1. Stripe

Stripe هو نظام للدفع عبر الإنترنت تم إنشاؤه بواسطة خبراء في مجال الصناعة أقاموا شراكات مع كبار صناعة المدفوعات: مثل البنوك المحلية وشبكات البطاقات الرئيسية ومجلس PCI وW3C ومتصفح الإنترنت مقدمي الخدمات، والجمعيات الصناعية.

إنها تركز بشكل كبير على المطور، مما يسمح لك ببناء تكامل جاهز للإنتاج بسرعة مع أدوات حديثة، من تفاعل المكونات إلى حوامل الويب في الوقت الفعلي. استخدام منصة المطورين لـ Stripe يعني صيانة أقل للأنظمة القديمة والمزيد من التركيز على تجارب العملاء والمنتجات الأساسية.

وبالمثل، يعالج الرسوم ويعرض الأسعار بالعملة المفضلة للعميل لتحسين المبيعات ومساعدة العملاء على تجنب تكاليف التحويل. تعتبر Stripe من اقدم بوابات الدفع الالكتروني في العالم.

ما يمييز Stripe

  • تجربة دفع مخصصة تمنحك مجموعة أدوات واجهة المستخدم عناصر من تجربة Stripe الجماعية الخاصة بالواجهة الأمامية والتصميم والتحليلات التي يمكنك استخدامها لإنشاء نماذج الدفع الخاصة بك وتخصيصها. يمكنك بسهولة تضمين السحب على موقعك باستخدام سطر واحد فقط من JavaScript.
  • خيارات الدفع المتعددة يمكنك دعم بوابة الدفع التي يفضلها عميلك حيث يوفر Stripe مجموعة متنوعة من الخيارات. انتقل إلى العالمية من خلال معالجة المدفوعات لجميع بطاقات الائتمان والخصم الرئيسية في كل بلد. تتوفر محافظ رقمية مثل Alipay و Amex Express Checkout و Apple Pay للعملاء الذين يريدون طريقة مناسبة للدفع دون مشاركة معلومات البطاقة الخاصة بهم.
  • تأمين معالجة الدفع عندما يتعلق الأمر بتحسين العائدات، يقوم Stripe بتحسين مسارات التوجيه من خلال عمليات الدمج المباشر مع شبكات البطاقات مثل Visa و MasterCard و American Express. تعمل طبقة المعالجة المسبقة هذه على تقليل زمن انتقال المعاملات وتحسين معدلات النجاح. كما يضيف طبقة إضافية من المصادقة لتجنب مخاطر الاحتيال والمبالغ المستردة. تتم معالجة المنازعات تلقائيًا لتقديم الأدلة بكفاءة في حالة حدوث تعارضات.
  • التقارير المحسنة والرؤى التقارير المالية والتقارير الموحدة، ودعم المحاسبة الآلي تسريع وتبسيط تسوية المعاملات. يمنحك هذا معلومات عن الرسوم ورسوم ونقل واسترداد الأموال في الوقت الفعلي من خلال واجهة برمجة تطبيقات Stripe و API و Dashboard. بمجرد تسوية إحدى المعاملات، تسرع هذه أيضًا وتبسط الطريقة التي تدفع بها من المدفوعات الموحدة.

2. PayPal Payments Pro

Payments Pro هي محاولة ناجحة في النهاية لـ PayPal لتقديم خدمة معالجة الدفع لمستخدمي التجارة الإلكترونية الذين ليس لديهم بالضرورة حساب PayPal. إن القائد الحالي لقائمة أفضل 20 مزود خدمة بوابة الدفع مكرس بالكامل لتبسيط المعاملات التجارية، ويدعمه أقوى بوابة دفع وأكثرها شهرة اليوم. وبالتالي، فإن Payments Pro هو بالتأكيد خيار معقول عند تحديد الجهة التي ستعهد بتحويل أموالك.

تدعم المنصة الشاملة البطاقات الائتمانية (Visa و Master و Discover و American Express_ وكذلك مدفوعات PayPal و مدفوعات الائتمان من PayPal) وتعتمد على بنية تحتية API مفتوحة لربط أي حل تسوق / سوق بسهولة. مدفوعات بطاقات الائتمان القائمة على الهاتف وتمنح المستخدمين مجموعة أدوات تحرير فواتير سهلة لشحن المستهلكين على الفور.

كما هو متوقع، يعتبر Payments Pro أيضًا نموذجًا يحتذى به في الدفع الآمن، سواء كنت تقوم بنقل الأموال من جهازك المحلي أو المحمول. إنه يوفر مجموعة متنوعة من الخيارات للمستخدمين لتبسيط توافق PCI، ويلتزم بجميع معايير التشفير الرائدة للحفاظ على بيانات اعتماد الدفع. كما أنها تعتبراشهر بوابات الدفع الالكتروني في العالم حاليًا، حيث تقبل 26 عملة رائدة، وهي متاحة للاستخدام في أكثر من 200 سوق.

ما يمييز PayPal Payments Pro

  • لا يتطلب امتلاك حساب PayPal تم تطوير PayPal Payments Pro لدعم مستخدمي التجارة الالكترونية، والسماح لهم بقبول مدفوعات بطاقات الائتمان وبطاقات الخصم والمكافآت من المستخدمين دون حساب PayPal.
  • الدفع المخصص بصفته نظامًا أساسيًا على مستوى المؤسسات، يتيح PayPal Payments Pro للمستخدم تخصيص الدفع حسب حاجته وإنشاء تجربة دفع إيجابية لعملائه. هذا يعني أنه يمكنك دمج جميع التنسيقات والألوان التي تتناسب مع سمات الشركة والعلامة التجارية الخاصة بها.
  • مدفوعات الهاتف السريع مع PayPal Payments Pro، لا يقتصر استلام الأموال على الاجهزة المكتبية وأجهزة الكمبيوتر المحمول. يمكنك بسهولة تحويل أجهزتك المحمولة إلى آلات لكسب المال، دون الخضوع لإجراءات تسجيل معقدة، وإرسال فواتير متكررة.
  • الوصول إلى أموالك في غضون دقائق بمجرد إرسال الدفعة ومعالجتها، يستغرق PayPal Payments Pro دقائق حرفيًا لإتاحتها لك. كالعادة، يُعرض عليك خيار الاحتفاظ بالمال على حساب PayPal الخاص بك، أو تحويله إلى بطاقة الائتمان الخاصة بك.
  • بوابة الدفع المتكاملة يعمل PayPal Payments Pro بسلاسة مع جميع حلول التجارة الإلكترونية الرائدة وأدوات إدارة علاقات العملاء وإدارة المبيعات وأفضل أنظمة المحاسبة. 

3. Payoneer

Payoneer عبارة عن بوابة دفع دولية بديهية الاستخدام تسمح للشركات الصغيرة وأصحاب الأعمال الحرة بأن يصبحوا مشاركين نشطين في السوق العالمي. من خلال منصة الدفع الجماعي المبتكرة، تساعد Payoneer الشركات على دفع رواتب موظفيها أو العمال عن بعد بسهولة، من أي مكان تعمل فيه.

باستخدام هذا النظام الأساسي، يمكنك التأكد من خدمات الدفع ذات المستوى العالمي التي تعتبر غير مكلفة وآمنة وسهلة الاستخدام وسريعة. من خلال هذا النوع من الخدمة الذي يوفره Payoneer، يمكن للشركات الصغيرة والمتوسطة الفريلانسر إرسال المدفوعات واستلامها بسهولة مع الحفاظ في الوقت نفسه على أرباح أفضل. بصرف النظر عن دعم مجموعة واسعة من العملات، يمكن للمستخدمين الاستفادة من المعاملات المجانية لبعض العملات المحددة بالإضافة إلى الدعم الكامل المقدم بأكثر من 35 لغة.

ما يمييز Payoneer

  • موثوق بها من قبل المؤسسات التجارية الكبرى Payoneer هي احد بوابات الدفع الالكتروني في العالم المفضلة من قبل بعض من أكبر أسواق العمل مثل UpWork و Envato. كما يوفر خدمات دفع تعويضات واسعة النطاق لبعض الشركات الرائدة في العالم، مثل Google و Amazon و Airbnb.
  • دعم متعدد اللغات باعتبارها منصة دفع عالمية، تقدم Payoneer لغة محلية أو دعم لغوي مألوف لمعظم مناطق خدماتها. يتوفر فريق الدعم التابع لها على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع لتقديم المساعدة بلغة يفضل العميل استخدامها.
  • خدمة الدفع العالمية Payoneer هي من بين أكثر بوابات الدفع الالكتروني في العالم استخدامًا على الإطلاق، حيث تقبل 150 عملة متنوعة في أكثر من 200 دولة حول العالم. يسمح للمستخدمين بتلقي المدفوعات المماثلة للحساب المصرفي وإجراء مدفوعات مماثلة، مما يعني انخفاض رسوم الدفع وارتفاع الأرباح للشركات الصغيرة والمستقلين (الفريلانسر).
  • الشركاء المتكاملون تسعى Payoneer إلى تبسيط عملية إرسال واستلام الأموال عبر الإنترنت، ولهذا السبب تتعاون مع العديد من المؤسسات لتحقيق هذا الهدف. من خلال هذا الجهد التعاوني، تُضاف الأموال التي ترسلها هذه المنظمات الشريكة على الفور إلى حساب Payoneer الخاص بها، والذي يمكن إرساله إلى حساباتها المصرفية أو سحبه بسرعة عبر أجهزة الصراف الآلي.
  • منصة متعددة الجوائز من عام 2010 حتى الوقت الحاضر، حصلت Payoneer على العديد من الجوائز وغيرها من الجوائز المعترف بها من حيث الجودة والخدمة الممتازة التشغيلية. بفضل هذه السمعة المتميزة المتسقة، يتم التأكيد للمستخدمين على أن معاملاتهم المالية تتم من خلال واحدة من أفضل بوابات الدفع الالكتروني في العالم.

4. Amazon Payments

تقدم أمازون أيضًا خدمة دفع آمنة ومبسطة لعملائها، وتتمتع بسمعة مماثلة لسمعة PayPal Payments Pro. الخدمة متاحة لكل من التجار والمتسوقين لتسهيل عمليات الشراء عبر الإنترنت، حيث إنها تعمل مع المعلومات التي أدخلتها بالفعل في حساب Amazon الخاص بك لإكمال عمليات تسجيل الدخول والدفع.

من خلال تسجيل الدخول الفردي، يتم التعرف على العميل على الفور وتمكينه لإتمام معاملة، وهو احتمال متاح أيضًا على الأجهزة المحمولة. ضمان الأمازون يجعل هذه المعاملات آمنة بنسبة 100%، ولا يفرض أي رسوم إضافية للقيام بذلك. كما هو الحال مع معظم بوابات الدفع، يتم فرض رسوم ثابتة فقط على المبلغ الذي ينقلونه للعملاء.

ضمن باقة Amazon Payments، سيجد التجار أيضًا مجموعة التجارة الإلكترونية كاملة الميزات التي ستساعدهم على ترويج المنتجات والطلبات وبيعها وإدارتها. بهذه الطريقة، تعمل Amazon Payments على تحسين أنشطتها في السوق، وتحويلها إلى بائعين موثوق بهم يتمتعون بسمعة كبيرة. للمساعدة في الوصول إلى الجماهير الدولية، تعمل Amazon Payments بعدة لغات مختلفة، وتدعم جميع العملات الرائدة. تعتبر Amazon Payments من اشهر بوابات الدفع الالكتروني في العالم للعديد من الاسباب.

ما يمييز Amazon Payments

  • تبسيط عملية الشراء تمكّن Amazon Payments المستخدمين من الوصول بسهولة إلى معلوماتهم من موقع التاجر، وبالتالي تبسيط عملية الشراء حيث لم يعد عليهم إدخال معلوماتهم مثل الاسم وعنوان الشحن وتفاصيل بطاقة الائتمان وغيرها.
  • البيع بالتجزئة تم تصميم Amazon Payments خصيصًا لتجار التجزئة والبائعين عبر الإنترنت الذين يرغبون في توفير تجربة تسوق سلسة للمشترين. البوابة محملة بالأدوات والميزات المصممة لجذب عملاء جدد وتحويلهم إلى متسوقين متكررة وتبسيط عملية التسوق وتحسين ولاء العملاء عبر مدفوعات متكررة قابلة للتخصيص وغيرها.
  • ضمان شامل وخطة الحماية تشتهر أمازون بتنفيذ بروتوكولات صارمة للغاية عندما يتعلق الأمر بأمن المعلومات. يفتخر نظامه بإعداد أمان متقن يشمل أيضًا الكشف عن الاحتيال وحماية التاجر.
  • تحسين معدلات التحويل تساعد Amazon Payments التجار على تبسيط تجربة الدفع على عملائهم، مما يؤدي إلى انخفاض نسبة التخلي عن العربة وأصبح المزيد من الزوار من المتسوقين المخلصين. يتم تبسيط عملية التسوق على كل من الأجهزة المحلية والهواتف المحمولة، مما يسهل عملية التصفح من خلال مواقع التسوق، واختيار ما تريده، والدفع دون الاضطرار إلى المرور عبر متاعب العربات والمغادرة.
  • الرسوم المستندة إلى المعاملات مع Amazon Payments، لا توجد اشتراكات وتراخيص شهرية تدعو للقلق. تعتمد جميع الرسوم على المعاملات ولديها مكون للمعالجة والترخيص. تتكون رسوم المعاملة من رسوم معالجة محلية تبلغ 2.9% ورسوم ترخيص بقيمة 0.30 دولار، بالإضافة إلى ضريبة تم فرضها عندما تتم عملية الشراء بنجاح ومعالجتها.

5. Authorize.Net

هناك حاجة ماسة إلى Authorize.Net في بيئات البيع بالتجزئة والخدمات التي تبحث عن حل مرن يعمل مثل ممارسات إدارة الطلبات. تم تطويره لمساعدة التجار على بيع المزيد في كل من المتاجر المحلية وعبر الإنترنت، وهو ما يغطيه عمل الموظفين المتفرغين، ويقوم بتخزين وتنظيم البيانات، ويساعدك على مكافحة الاحتيال دون إجراء عمليات تدقيق ومراجعات مستمرة.

نظرًا لكونه أحد رواد الأداء في مجال بوابات الدفع الالكتروني في العالم فقد حازت شركة Authorize.Net على ثقة الشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال تزويدها بحل دفع آمن وبأسعار معقولة، تم تقديمها كحزمة تتضمن تطبيق POS مجاني للجوال لنظام Android / iOS، موقع إلكتروني مجاني، ومجموعة مجانية من أدوات منع الاحتيال. ما ستقدره أيضًا حول هذا النظام الأساسي هو الدعم المجاني على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع والذي يقدمه متخصصون على دراية والذين سيساعدونك أيضًا عند إنشاء اتصالات مخصصة. على موقع الويب الخاص بهم، ستجد أيضًا مجموعة من البرامج التعليمية والمواد التدريبية، بحيث يمكنك تحسين إمكانات النظام الأساسي.

ما يمييز Authorize.Net

  • نظام دفع عبر الإنترنت قوي يقبل نظام الدفع على الإنترنت Authorize.Net بطاقات الائتمان والشيكات الإلكترونية من مواقع الويب وتودع الأموال تلقائيًا في حسابك المصرفي التاجر، مما يوفر الوقت والمال للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم.
  • VPOS في إعداد البيع بالتجزئة، يمكنك استخدام Authorize.Net كنظام افتراضي لنقطة البيع الشخصية (VPOS). في حال كان لديك بالفعل نقاط بيع جيدة في مكانها، سيكون من السهل دمج هذه المنصة معها.
  • محطة افتراضية للمعاملات اليدوية يحتوي Authorize.Net أيضًا على محطة افتراضية تتيح للمستخدمين الذين يتلقون طلبات البريد والهاتف من عملائهم إرسال المعاملات يدويًا. يتم قبول معاملات الهاتف المحمول أيضًا من خلال تطبيقه المجاني على الأجهزة المحمولة أو حل تابع لجهة أخرى يقبل الدفع ببطاقات الائتمان بشكل آمن عبر جهاز محمول.
  • تحقق المدفوعات بالنسبة إلى مدفوعات الشيكات، تقدم شركة Authorize.Net طريقة دفع إلكترونية متكاملة وشاملة تمامًا لقبول المدفوعات من الحسابات المصرفية ومعالجتها مباشرةً من خلال موقع الويب الخاص بالمستخدم أو من خلال محطة Authorize.Net الافتراضية.
  • مدير تكامل العملاء (CIM) يمكّن مدير معلومات العميل (CIM) في النظام الأساسي المستخدمين من الرمز المميز لمعلومات الدفع الحساسة لعملائهم وتخزينها على خوادم Authorize.Net الآمنة، مما يسهل من توافق PCI DSS بالإضافة إلى عملية الدفع للعملاء العائدين والمعاملات المتكررة.

6. Vapulus

تأسست فابيلس عام 2016 وهي شركة متخصصة في خدمات الدفع الالكتروني، وتهدف إلى تحقيق الشمول المالي في مصر عبر تنفيذ التقنيات المصرفية المتطورة، والتي يمكن لأي شخص الوصول إليها، سواء الأشخاص “المستهلك” والشركات “التاجر” أيضًا. تعتبر فابيلس من اهم تطبيقات الدفع الالكتروني في السعودية والمنطقة العربية.

تقدم Vapulus تطبيقًا يتيح لك إجراء العديد من معاملات الدفع الالكتروني، ويعمل كوسيط بين التاجر والعميل ويقدم العديد من الخدمات، وما يعزز أمان بيانات المستخدم هو حصول vapulus على شهادة PCI وهي شهادة معايير أمان البيانات للتسوق والمدفوعات.

ما يمييز Vapulus

تقدم Vapulus نوعين من الخدمات مقسمين حسب الشخص المستفيد من الخدمة، كما يلي:

خدمات فابيلس للمستهلك

  • يعمل تطبيق Vapulus عبر ربطه ببطاقات الخصم والائتمان وحسابات المحافظ الإلكترونية ومحافظ المحمول، يمكن لمستخدمي التطبيق الاستمتاع بأحدث العروض والخصومات أو كوبونات / بطاقات الهدايا من التجار المفضلين لديهم حصريًا عبر
  • يعتمد Vapulus سياسة عدم مشاركة بيانات المستخدمين المالية الخاصة مع الآخرين عند التسوق عبر الإنترنت أو في المتاجر، ويتيح لك ايضًا دفع الفواتير والشراء عبر الإنترنت.

خدمات فابيلس للتجار

  • يوفر تطبيق Vapulus قائمة من العملاء، ومساحة لعرض منتجاتك حتى إذا لم تكن تمتلك متجرًا على الاطلاق، فضلًا عن أنه يمنحك التحليلات السلوكية لعملائك والتقارير المالية دون أي تكلفة إضافية.
  • يمكنك دمج Vapulus مباشرة مع نقاط البيع POS العادية للتجار، والحصول على عدد من الخدمات، أبرزها إرسال عروضك إلى عملائك، وتقارير شاملة عن عملائك، برنامج بطاقات الولاء (كوبونات التخفيضات – بطاقات هدايا).

الخلاصة 

تعمل حلول بوابة الدفع على إنجاز العديد من المهام الأساسية في عمليات الشراء عبر الإنترنت وإدارة المعاملات. بدلاً من إرسال المدفوعات (هذا هو دور معالجات الدفع المخصصة)، تسمح حلول بوابة الدفع بالأموال التي يتم تحويلها إلى البائع والقيام بذلك بطريقة آمنة ومريحة للمشتري. وقد انتشرت في الفترة الاخيرة العديد من بوابات الدفع الالكتروني في العالم ولكن كانت هذه اشهرها.

error: Content is protected !!