Home > Online Payments > كل ما تريد معرفته عن الدفع الالكتروني في الامارات
الدفع الالكتروني في الامارات

كل ما تريد معرفته عن الدفع الالكتروني في الامارات

تعد بوابات الدفع الالكتروني من أهم ميزات أي موقع للتجارة الإلكترونية عبر الإنترنت  و الدافع الرئيسي وراء نجاح أي عمل تجاري عبر الإنترنت هو وجود بوابة دفع الكتروني، وايضا مدى نجاح العملاء في التحويل الامن للعملاء لشراء أي شيء من موقعك فعليًا، فإن وجود نظام بوابة دفع معدة بشكل صحيح ، لا يخلق فقط الثقة والجودة بل يسقط بشكل كبير معدل العربة المهجورة وفقًا لـ Forbes في الإمارات العربية المتحدة فقط ، تجاوزت المبيعات عبر الإنترنت علامة 2B دولار، وهذا يقضي لإظهار إمكانات الدفع الالكتروني في الامارات.

ماهي بوابة الدفع الإلكتروني 

بوابة الدفع هي خدمة تجارية يقدمها مزود خدمة تطبيق التجارة الإلكترونية الذي يأذن ببطاقات الائتمان أو معالجة المدفوعات المباشرة للشركات الإلكترونية أو تجار التجزئة على الإنترنت قد يتم توفير بوابة الدفع من قبل البنك لعملائه، ولكن يمكن توفيرها بواسطة مزود خدمة مالية متخصص كخدمة منفصلة مثل مزود خدمة الدفع. 

كيف تعمل الدفع الالكتروني في الامارات

لا تعمل جميع بوابات الدفع بنفس الطريقة لكن اليك الخطوات العامة لعمل بوابات الدفع:

  •  يزور العميل الموقع ويقدم طلبًا وقد يحتاج إلى إدخال تفاصيل بطاقة الائتمان الخاصة به.
  •  ثم يرسل موقع الويب بأمان تفاصيل الشراء إلى بوابات الدفع. 
  • ثم ترسل بوابة الدفع التفاصيل إلى بنك البائع، حيث يوجد حسابه.
  •  يقوم بنك التاجر بالاتصال ببنك المشتري وتبادل تفاصيل الشراء. 
  • إذا كانت المعلومات التي أدخلها العميل صحيحة فإن البنك يصرح بالمعاملات ويتم إيداع المبلغ في حساب البائع من حساب المشترين. 
  • تقوم بوابة الدفع بعد ذلك بإرجاع المعلومات إلى موقع الويب الذي يتيح للعميل معرفة ما إذا كانت عملية الشراء ناجحة.

أهم بوابات الدفع الالكتروني في الامارات    

Telr

كانت تعرف في البداية باسم Innovate Payments، وقد كانت تعتبر من أفضل الشركات الناشئة في الإمارات تقدم Telr خدماتها في أكثر من 120 عملة حول العالم.

 أهم ما يميزها 

  • هي أنها تقدم خدماتها في البلدان النامية مثل إندونيسيا وباكستان. 
  • تبلغ تكلفة الصيانة السنوية 95 دولارًا و 27 دولارًا و 13.5 دولارًا للحسابات الصغيرة والمتوسطة الحجم على التوالي. 
  • كما لا توجد رسوم على التحويلات إلى حساب التاجر لخطة مستوى الدخول 

CashU

 تأسست CashU في عام 2002 بهدف وحيد هو خدمة العملاء في الإمارات العربية المتحدة لكنها أصبحت الآن ذات شعبية كبيرة في أوروبا أيضًا.

مميزاتها 

  •  من المثير للاهتمام أن كاش يو تقدم إنشاء حساب مجاني وتتقاضى رسوم صيانة قدرها 1 دولار في السنة وهو أدنى سعر في السوق.
  •  هناك لكل رسوم المعاملة يعتمد على مقدار المعاملة. 
  • بدأت كاش يو أيضًا خدمة بطاقات الائتمان الافتراضية الخاصة بها بالتعاون مع MasterCard. 
  • سيتمكن سكان دولة الإمارات العربية المتحدة الذين لديهم حساب CASHU مسجل من إنشاء بطاقة MasterCard مسبقة الدفع الخاصة بهم على الفور، لإجراء عمليات الدفع على بوابات التجارة الإلكترونية التي تقبل MasterCard.

Payfort

 واحدة من بوابات الدفع الأكثر استخدامًا في منطقة الإمارات العربية المتحدة. مؤخرًا تم تغيير خطط التسعير الخاصة بهم 

أهم ما يميزها

  • الآن Payfort تقدم فقط خيارين لبدء التشغيل و Enterprise. للباقة المبدئية تبلغ الرسوم الشهرية 420 درهمًا بينما تتقاضى 2.94   + 1.84 درهمًا لكل معاملة.
  •  حزمة Enterprise مخصصة بناءً على حجم عملك. بالتعاون مع SOUQ.com (المملوكة الآن لشركة Amazon) ، عملاق التجارة الإلكترونية عبر الإنترنت في الإمارات العربية المتحدة 
  •  أطلقت PayFort أيضًا خدمة البطاقات عند التسليم (COD). في الأساس تعني البطاقة عند التسليم أن عملاء الدفع عند التسليم سيكون لديهم الآن خيار الدفع نقدًا أو بطاقة الدفع . يستطيع وكلاء التوصيل معالجة جميع بطاقات الائتمان والخصم الرئيسية باستخدام جهاز بطاقة الهاتف المحمول.

payfort

CCAvenue

 CCAvennue بوابة الدفع  الأكثر شعبية في الإمارات العربية المتحدة.

أهم ما يميزها هو

  • توفر خياررسوم الإعداد صفر، لكنه يأتي مع رسوم صيانة شهرية كبيرة قدرها 54.45 دولار. كما أنهم يتقاضون 3 ٪ على كل معاملة.
  •  CCAvenue هو بالتأكيد خيار مكلف ولكنهم يقدمون أيضًا بعض الخدمات المجانية مثل منع الاحتيال و دعم على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
  •  كما أنها تدعم جميع منصات التجارة الإلكترونية الرئيسية.

CyberSource

 هي جزء من شركة VISA الدولية المعروفة  التي تعمل في أكثر من 190 دولة حول العالم وتقدم حلولًا متعددة. يدعم CS أيضًا طرق الدفع الرقمية مثل Apple Pay و Android Pay ، بالإضافة إلى محافظ رقمية إقليمية مثل Alipay و KCP. 

PayTabs

 بوابة الكترونية مقرها البحرين وتصدر قائمة أفضل الشركات الناشئة في عام 2016 التي جمعتها Forbes. يقدمون خدماتهم في 168 عملة.

اهم مايميزها 

  • يمكنك إعداد نظام PayTabs الكامل في أقل من 24 ساعة. هناك عدة طرق يمكنك من خلالها دمج PayTabs مثل Plug-in أو iFrame أو SDK أو التكامل المباشر باستخدام API. في الوقت الحالي 
  •  يتم فرض رسوم بنسبة 2.85٪ + 1 درهم لكل معاملة. تبلغ تكلفة الإعداد 400 دولار بينما تبلغ تكلفة كل سحب 15 دولارًا. لا تفرض Paytabs أي رسوم صيانة شهرية أو سنوية.

paytabs

 Checkout

بدأت العمل في الإمارات العربية المتحدة في عام 2014 

  • يتقاضون رسومًا بنسبة 0.95٪ + 20 سنتًا لكل معاملة للبطاقات الأوروبية و 2.90٪ + 20 سنتًا على البطاقات غير الأوروبية. 
  • يقبلون جميع بطاقات الائتمان الرئيسية في جميع أنحاء العالم كما أنها تقدم واحدة من أفضل أنظمة إدارة الاحتيال التي أطلقوا عليها اسم “نظام إدارة مخاطر المنشور”.

  2Checkout

 بينما 2Checkout هي مزود خدمة مقرها الولايات المتحدة الأمريكية لكنها تحظى بشعبية كبيرة في منطقة الشرق الأوسط.

أهم ما يميزها 

  •  يتقاضون 3.9 ٪ + 45 سنتا لكل معاملة أثناء عملهم في 87 عملة.
  •  كما أنهم يفرضون رسومًا بنسبة 1.5٪ على العملاء خارج دولة الإمارات العربية المتحدة و 25 دولارًا مقابل كل إعادة شحن.
  •  قد تبدو هذه التكاليف مرتفعة ، لكن في نفس الوقت ، لا توجد رسوم إعداد بالإضافة إلى أي رسوم صيانة شهرية.

HyperPay 

هي بوابة للدفع مقرها المملكة العربية السعودية لكنها تقدم خدماتها في الدفع الالكتروني في الامارات أيضًا. لدى HyperPay أكثر من 100 شريك من مجموعة واسعة من البنوك إلى شركات بطاقات الائتمان المعروفة. كما أنه يوفر تكاملًا سهلاً للغاية مع منصات التجارة الإلكترونية الرئيسية ، مثل WordPress و Magento. يوفر HyperPay أحد أفضل أنظمة إدارة الاحتيال وأكثرها أمانًا

hyperpay

paypal 

وهو تطبيق يطلق عليه بنك إلكتروني يستخدم لإرسال الأموال أو الدفع على الإنترنت أو تلقي الأموال أو إعداد حساب تاجر، وهناك بعض مواقع لا تقبل الدفع إلا من خلالpaypal مثل موقع خمسات ومستقل.  

paypal

تدعم الحكومة نظام الدفع الالكتروني في الامارات كمثيلاتها في المنطقة العربية، والدفع الالكتروني هو تطبيق للبرمجة الرقمية على الخدمات المصرفية، والتى تمكن وتدير عمليات الدفع للعملاء والتجار والبنوك وهي تربط بين تطبيقات التجارة الإلكترونية وشبكات البطاقات الائتمانية والبنوك، وهي واحدة من قنوات الدفع الالكتروني المبتكرة التي صنعت ثورة حقيقة في عالم التكنولوجيا والتسويق الالكتروني والدفع المالي.

المحافظ الرقمية للهواتف في الإمارات  

 المحفظة الإلكترونية “نقودي” 

أقام مصرف “الإمارات الإسلامي” اتفاقية شراكة مع شركة “إماراتك” المتخصصة في حلول التقنيات الإلكترونية بهدف تسهيل سداد رسوم الخدمات الحكومية الكترونيا.

 تطبيق أبل باي

هو تطبيق أطلقته شركة أبل بالإمارات لتسهل للعملاء عملية الشراء في المتاجر والتطبيقات أو على متصفح الويب سفاري، كما تدعم شركة “أبل باي” بطاقات الائتمان والخصم المقدمة من فيزا وماستركارد.

ابل باي

Samsung pay      

خدمة مجانية في الامارات تقدم من شركة سامسونج لعملائه حيث تتيح لهم خدمة الدفع عبر الهاتف المحمول والمحفظة الرقمية وتوفر لهم خصومات هائلة.

SamsungPay

beam 

 أشهر المحافظ الرقمية في العالم تقدم خدمات الدفع الالكتروني وتستخدم في أكثر من 3000 متجر في البلاد.

beam

التطبيق الذكي Rakpay للهواتف المتحركة

هو تطبيق يسمح لعملائه فقط بدفع فواتير المياه والكهربا والاتصالات، ويمكن للمستخدم إنشاء حساب مع RAK.ae من خلال زيارة الموقع الالكتروني 

rak

فى الختام 

الدفع الالكتروني في الامارات عبر الهاتف تزيد جاذبية الإمارات كوجهة سياحية عالمية تستقطب السائحين من مختلف الجنسيات، لا سيما الباحثين عن وسيلة سهلة وسريعة وآمنة للدفع، كما تزيد هذه الحلول من النمو الاقتصادي المتزايد، وانخفاض الجرائم، والمزيد من فرص العمل، وارتفاع الأجور، وزيادة إنتاجية العاملين.

error: Content is protected !!
Vapulus Blog
Left Menu Icon